Die KI-Handelsstrategie von eTORO konzentriert sich im Wesentlichen auf zwei Kernbereiche: Copy-Trading und KI-gestützte Portfolios.
**Copy-Trading:** Sie können die Handelsaktivitäten anderer erfolgreicher Trader (Star-Trader) auf der Plattform automatisch in Echtzeit nachahmen. Der KI-Algorithmus erstellt für jeden Trader einen dynamischen Risikoscore, indem er dessen bisherige Performance, Risikodiversifizierung usw. analysiert und basierend auf den Risikopräferenzen des Nutzers intelligente Empfehlungen für passende Trader ausspricht. Die KI überwacht kontinuierlich das Verhalten des kopierten Traders. Weicht dessen Strategie deutlich ab oder steigt das Risiko stark an, kann das System Warnungen ausgeben und sogar die Einrichtung automatischer Stop-Loss-Orders ermöglichen, um den Trader zu schützen.
**KI-gestützte Portfolios:** Hierbei handelt es sich um vorgefertigte Portfolios, die sich auf spezifische Themen (wie z. B. „Künstliche Intelligenz und Big Data“, „Revolution der Elektromobilität“ und „Digitale Währungen“) oder Strategien konzentrieren. Das Investmentteam von eTORO und KI-Algorithmen erstellen und verwalten diese Portfolios gemeinsam. Die KI analysiert Marktdaten, um die automatische Auswahl, Gewichtung und regelmäßige Neugewichtung von Vermögenswerten zu unterstützen und so thematische Konsistenz und Risikokontrolle im Portfolio zu gewährleisten. KI-gestützte Portfolios bündeln die Portfolios mehrerer Top-Trader und passen sie dynamisch mithilfe der KI an.
Die KI-Handelsphilosophie von eTORO besteht darin, künstliche Intelligenz einzusetzen, um normalen Anlegern zu helfen, das Verhalten von Top-Händlern effizienter und intelligenter nachzubilden und thematisches passives Investieren zu betreiben.
Die fünf wichtigsten Vorteile von eToro:
Vorteil 1: Barrierefreier Zugang zu professionellen Strategien, wodurch der kognitive und technische Aufwand deutlich reduziert wird. Die KI von eToro löst die größte Herausforderung: „Wie findet und identifiziert man exzellente Trader?“ Der Algorithmus der Plattform analysiert rund um die Uhr Daten von Tausenden von Tradern und generiert dynamische Risikobewertungen und Performance-Charts in Dutzenden von Dimensionen, darunter historische Performance, Risikokontrolle, Asset-Diversifizierung und maximaler Drawdown. Das System ordnet Ihnen intelligent Trader zu, deren Handelsstil zu Ihrem Risikopräferenzfragebogen passt. So müssen Sie kein Finanzexperte werden und keine aufwendige Vorauswahl treffen. Nach der Auswahl genügt ein Klick zum Kopieren, und alle Live-Handelsaktivitäten dieses Traders (Eröffnung, Schließung und Rebalancing) werden automatisch mit Ihrem Konto synchronisiert. Sie müssen den Markt nicht überwachen oder manuell eingreifen.
Vorteil 2: Integrierte Risikokontroll- und Diversifizierungsmechanismen reduzieren systematisch das Risiko einzelner Trades. Die KI hilft Ihnen nicht nur bei der Trader-Auswahl, sondern vor allem beim Risikomanagement. Sie können Ihr Kapital mühelos auf mehrere erfolgreiche Trader mit unterschiedlichen Strategien und in verschiedenen Märkten verteilen und so ein KI-gestütztes Portfolio erstellen, das einem menschlichen Fondsmanager ähnelt. Dadurch vermeiden Sie das Risiko, auf eine einzelne Strategie zu setzen oder individuelle Fehler zu begehen. Die KI überwacht kontinuierlich die Performance der kopierten Trader. Ändert sich die Strategie eines Traders plötzlich, verschlechtert sich sein Risikoscore oder erleidet er ungewöhnlich hohe Drawdowns, benachrichtigt Sie das System, sodass Sie umgehend reagieren können. Sie können für jeden Trade individuelle Stop-Loss-Orders festlegen – ein entscheidender Vorteil gegenüber traditionellen Fondsmanagern. Selbst wenn der Trader keine Stop-Loss-Order verwendet, werden Positionen auf Ihrem Konto automatisch gemäß voreingestellter Regeln geschlossen, um Ihr Kapital zu schützen.
Dritter Vorteil: Intelligente Kombinationen aus thematischem Investieren und Expertenwissen für die passive Vermögensallokation. Durch die Kombination von KI und Expertenkompetenz bietet das System eine „Investition in Zukunftstrends mit nur einem Klick“. Beispiele hierfür sind thematische Portfolios wie „KI und Big Data“ und „Revolution der Elektromobilität“. Diese Portfolios werden gemeinsam vom eToro-Investmentteam und Algorithmen erstellt und verwaltet. Die KI übernimmt das dynamische Rebalancing und die Aktienoptimierung, sodass Sie kostengünstig in komplexe thematische Strategien investieren können. Die KI bündelt die Expertise mehrerer Top-Trader der Plattform in einem einzigen Portfolio und optimiert die Kapitalgewichtung. Dies entspricht dem gleichzeitigen Einsatz eines von Algorithmen gesteuerten „Elite-Trading-Teams“ und bietet einen systematischeren Ansatz als das reine Copy-Trading. Nach der Einrichtung erfolgen Aktienauswahl, Portfolioanpassungen und Rebalancing automatisch durch das System. Sie müssen keine aktiven Entscheidungen treffen, um langfristige Trendrenditen durch professionelle Strategien zu erzielen.
Vorteil vier: Der KI-Algorithmus lernt und verbessert sich kontinuierlich anhand der Erfahrungen zahlreicher Nutzer und erreicht eine Trefferquote von bis zu 87 %. Das bedeutet, Sie benötigen keine umfangreiche Anlageerfahrung oder -kenntnisse; die KI führt Sie durch die Welt der Geldanlage.
Vorteil fünf: Die Zahlungsabwicklung erfolgt schnell (das Geld ist innerhalb von 3 Tagen nach Eingang verfügbar) und unterstützt zahlreiche zuverlässige Zahlungsmethoden wie Bankkarten, Online-Konten, Banküberweisungen oder digitale Währungen, die an vielen Geldautomaten wie Bargeld abgehoben werden können. Sie benötigen daher kein Bankkonto.